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A Crise de 2012

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A Crise de 2012


. ‚ÄúQuando o assunto √© economia a maioria est√° sempre errada‚ÄĚ ‚Äď John Kenneth Galbraith

Falei para um amigo interssado em economia há cerca de 2 meses: Em 2012 o barco vai afundar e é bom estar preparado. Ele disse que não, que vai dar tudo certo, mas não me deu nenhum motivo palpável para isso.

Já via sinais que uma nova crise iria estourar em 2012. Crise é como Tsunami, se você já passou por um você percebe que se estiver na praia quando o mar começa a recuar é melhor correr. O que tenho visto há alguns meses é o mar recuando. A crise das companias aéreas, a crise na Grécia e agora o começo da crise na União Européia.

A Crise de 2012 crise angeli thumb4

Como procuro me informar sobre tsunamis, mas n√£o sou especialista no assunto, comecei a perguntar aqui e ali como quem n√£o quer nada √† amigos que trabalham no mercado financeiro. Todos foram un√Ęnimes: Em 2012 a crise vai voltar.

Se a crise de 2008 passou de raspão na Austrália e no Brasil, em 2012 parece que o tiro desta vez acerta pelo menos o pé. A Austrália é muito dependente do mercado Chinês, até então aparentemente não tão afetado pela crise anterior. Desta vez investidores estão preocupados com o uma crise na China. Eles acreditam na a possibilidade de uma bolha de ativos e a chance de que dela estourar em algum momento no próximo ano. Um amigo (todas as vezes que eu me referir a amigo no texto significa um amigo que trabalha em banco ou no mercado financeiro) disse que o mercado imobiliário na China está super inflado e aparentemente estoura em 2012.

A Crise de 2012 comida simon thumb3

√Č natural esta preocupa√ß√£o com a possibilidade de uma bolha de ativos na China, afinal foi um dos motivos que levou √† crise de 2008 que se iniciou nos EUA. A China tem um enorme quantidade de dinheiro circulando no mercado, mas uma enorme quantidade tem sido desviado para a especula√ß√£o no mercado imobili√°rio e o mercado de a√ß√Ķes. N√£o vou me alongar na quest√£o da China, mas indo direto ao ponto, se a crise de 2012 atingir a China ‚Äď e tudo indica que vai ‚Äď ningu√©m sabe o que esperar, mas certamente atingir√° mercados que passaram quaseinabalados pela crise de 2008 como a Austr√°lia e o Brasil.

Quando a crise vai acontecer efetivamente eu n√£o sei, se fosse para apostar eu diria que ela ser√° sentida um pouco depois do que os especialistas apontam, l√° para o final de 2012, come√ßo de 2013, pois em novembro acontecem as elei√ß√Ķes para presidente nos EUA e naturalmente o governo Obama far√° de tudo para empurrar toda sujeira que puder para debaixo do tapede deixando a bomba explodir depois das elei√ß√Ķes. Por que isso? Por que qualquer partido no poder prefere ter um crescimento menor, ou uma perda maior e deixar o povo feliz, do que fazer a faxina na economia visando uma recupera√ß√£o de longo prazo e perder a elei√ß√£o. Contudo, as cartas n√£o est√£o apenas na m√£o dos Estados Unidos, ent√£o tudo pode acontecer.

Mas voltando √†s conversas de pub com meus amigos da √°rea econ√īmica, a quase totalidade me disse que as empresas onde eles trabalham v√£o demitir cerca de 30% dos funcion√°rios em 2012, isso por si s√≥ pode gerar uma bola de neve de desempregos que pode causar um consider√°vel impacto na economia australiana, pois todos eles trabalham em grandes empresas e se estas empresas j√° est√£o planejando etse n√≠vel de demiss√Ķes para 2012, pode ter certeza que todas as outras tamb√©m est√£o. Nada alarmante como acredito que ser√° em pa√≠ses como os EUA e em alguns pa√≠ses da Europa, nestes lugares a situa√ß√£o tende a ficar pior do que de 2008.¬† A maior preocupa√ß√£o do Banco Central Australiano atualmente √© a crise da zona do euro que impulsionou os cortes da taxa de juros em novembro.¬† Contudo os bancos australianos est√£o evidentemente muito mais preocupados com as proje√ß√Ķes para 2012 do que o Banco Central. Por que isso? Por que primeiro o governo australiano acredita que as medidas que est√£o sendo tomadas na Europa ser√£o suficientes para conter uma grande crise europ√©ia, al√©m disso, enquanto tudo estiver correndo bem para a China a Austr√°lia n√£o tem tanto com o que se preocupar.

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Como disse o Governador do Banco Central Australiano Ric Battellino:

‚ÄúEu continuo confiante que a Austr√°lia, com suas finan√ßas p√ļblicas fortes, sistema banc√°rio resiliente, exposi√ß√Ķes relativamente baixa para os pa√≠ses problem√°ticos e fortes liga√ß√Ķes com mercados asi√°ticos din√Ęmicos, a Austr√°lia est√° bem posicionada para lidar com eventos que podem se desdobrar no pr√≥ximo ano‚ÄĚ.

O que acontece √© que os bancos australianos tinham muito pouca exposi√ß√£o √† d√≠vida europeia, com t√≠tulos do governo das na√ß√Ķes com maior risco: Gr√©cia, Irlanda, It√°lia, Portugal e Espanha, representando apenas 0,2% dos ativos banc√°rios da Austr√°lia.

Veja a lista das maiores economias do mundo em 2012 e veja o crescimento do Brasil na lista.

Contudo, como eu disse, tudo vai depender de como a crise irá atingir países asiáticos como China e Japão no próximo ano.

O que a maioria dos economistas concordam é que haverá sim uma crise em 2012, e o pior não é saber quando ou como ela vai começar, mas sim quando vai terminar.

Em entrevista ao jornal Estado de São Paulo com Luís Stuhlberger, gestor/sócio da Hedging Griffo

‚ÄúEsse neg√≥cio vai acabar muito mal. S√≥ n√£o sabemos quando e onde, porque n√£o h√° precedente, n√£o h√° previsibilidade. Se eu consigo saber o fim da estrada, que ser√° um desastre monumental, por que eu n√£o sei o meio da estrada? Ali√°s, nem eu nem ningu√©m. Parto de algumas premissas das coisas que tenho mais certeza para outras que tenho menos certeza. A primeira coisa clara para mim √© que, de alguma forma, sempre quem paga a conta √© o dinheiro. Isso n√£o quer dizer que √© para comprar ouro, que n√£o vai resolver. Dinheiro sempre √© o que perde mais porque √© papel. A outra conclus√£o √© que o euro vai ser o grande perdedor ‚Äď mas ainda n√£o sei quem vai ser o vencedor. A terceira conclus√£o √© que os bancos europeus, no geral, v√£o ter de ser estatizados. N√£o quebra ningu√©m. A quarta conclus√£o ‚Äď e essa √© bin√°ria ‚Äď √© que ou o euro acaba (e sobram 17 moedas nacionais) ou haver√° uma monetiza√ß√£o (ou seja, impress√£o de dinheiro pelos governos). Mas esses s√£o dois caminhos totalmente opostos e suas consequ√™ncias no mercado, tamb√©m. Temos, portanto, cen√°rios que s√£o ‚Äėisso e aquilo‚Äô e cen√°rios que s√£o ‚Äėisso ou aquilo‚Äô. Ent√£o, tento come√ßar a comprar op√ß√Ķes. Onde eu posso estar muito errado? Esse neg√≥cio ficar em conta-gotas por meses. √Č que, nesse cen√°rio, voc√™ compra seguro e acaba perdendo o pr√™mio. Quem ganha √© a seguradora. O racioc√≠nio de gerir dinheiro √© baseado em certezas, timings, coisas bin√°rias.‚ÄĚ

Tod0 este cen√°rio desolador se deve em muito √† gan√Ęncia e relapsidade de pa√≠ses como os EUA, principalmente no governo Bush e a m√° administra√ß√£o p√ļblica na Europa, principalmente em pa√≠ses como Gr√©cia, It√°lia e Espanha. Por exemplo, na Gr√©cia o trabalhador se aposentava com 55 anos de idade recebendo o mesmo sal√°rio, se trabalhava apenas 30 horas por semana e as f√©rias eram maiores do que em qualquer outro pa√≠s da Europa. A Gr√©cia possui uma d√≠vida de $30.000 euros per capita. Algu√©m sempre ter√° que pagar a conta de todos estes benef√≠cios. J√° a Espanha por exemplo gastou $1.5 bilh√£o de d√≥lares na constru√ß√£o de um aeroporto √† 150 km de Madri com o objetivo de atrair o turismo e gerar crescimento econ√īmico na regi√£o pr√≥xima ao aeroporto. Hoje apenas uma companhia a√©rea usa este aeroporto com apenas 3 voos di√°rios e mesmo esta disse que ir√° interromper suas atividades na regi√£o em 2012. Nos EUA o governo Bush deu praticamente carta branca a todas as raposas do mercado financeiro para agirem livremente na economia. Em outras palavras quase nenhuma transa√ß√£o era regulada.

Ao meu ver os EUA s√£o os maiores respons√°veis pela crise mundial, n√£o apenas pela sua atua√ß√£o no mercado, mas tamb√©m pelo estilo econ√īmico que criaram que gerou uma gan√Ęncia capitalista sem tamanho ou precedentes.

 A Crise de 2012 angeli crise americana

Quando se fala do papel dos EUA na crise mundial fica dif√≠cil n√£o achar culpados, que v√£o desde banqueiros, passando por pol√≠ticos, muitos dos quais foram banqueiros antes de entrarem para pol√≠tica, os reguladores de mercado, as ag√™ncias classificadoras de cr√©dito que eram explicitamente corruptas e como eu disse, todos os apoiadores da desregulamenta√ß√£o. Estes caras n√£o prejudicaram apenas os EUA, que hoje tem cerca de 30 milh√Ķes de americanos comendo na fila do sop√£o, mas trabalhadores (ou ex-trabalhadores) em todo mundo. Onde est√£o estes banqueiros e bandidos hoje? Livres, curtindo bonus de 100, 200‚Ķ 800 milh√Ķes enquanto a popula√ß√£o miser√°vel aumenta.

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Mas onde fica o Brasil e a Austr√°lia nesta situa√ß√£o toda. Quando o barco afundar, o Brasil e a Austr√°lia ao meu ver estar√£o na pequena lista de pa√≠ses com f√īlego para pular do barco e sair nadando at√© a praia. Cansados, mas ainda assim vivos e prontos para uma r√°pida recupera√ß√£o.

O Brasil por estar acostumado a enfrentar crises piores h√° v√°rias d√©cadas. √Č como a hist√≥ria de um filme argentino que assisti h√° alguns anos sobre a crise que abalou a Argentina (bem pior que a de 2008 ao meu ver). O filme conta a hist√≥ria de uma mulher rica que devido a crise perde tudo e n√£o tem mais condi√ß√Ķes de pagar a empregada. O filme mostra como num momento de crise a empregada est√° muito mais capacitada a enfrentar aquela situa√ß√£o do que a patroa. O mesmo vale para o Brasil. Plano cruzeiro, plano cruzado, OTR, ditadura, impeachment, infla√ß√£o descontrolada, remarca√ß√£o di√°ria de pre√ßos, tudo o que seria o cen√°rio apocal√≠ptico para outros pa√≠ses hoje o Brasil j√° passou e se reergueu, desta forma o pa√≠s est√° naturalmente preparado a se previnir e enfrentar o que quer que esteja por vir em 2012.

Al√©m disso, apesar de algumas falhas do governo Lula, desde o plano real ainda no governo Itamar, passando pelo governo de FHC, o Brasil tem organizado sua economia e apesar de tudo a Dilma est√° perfeitamente preparada como presidente. O problema maior √© a bolha que se formou no Brasil com o crescimento econ√īmico que o Brasil teve ao longo dos anos. Hoje tudo no Brasil √© absurdamente caro, do McDonalds √† carros populares. E por que tudo √© t√£o caro? Alguns v√£o citar impostos, outros as taxas, mas na verdade n√£o √© nada disso.

Tudo √© mais caro no Brasil pelo mesmo motivo que um Iphone custa muito mais aqui na Austr√°lia do que nos EUA, apesar do d√≥lar australiano estar mais valorizado que o americano. √Č mais caro simplesmente por que o povo est√° disposto a pagar mais caro. O pre√ßo de um produto n√£o √© estipulado levando em conta apenas o custo para vender tal produto, mas tamb√©m o quanto o consumidor est√° disposto a pagar por aquele produto.

O raciocínio é simples. Você cria uma barraca de vender limonada. Se você vender a limonada por 50 centavos você obtem 30% de lucro. Porém o dia está quente, não há nenhuma loja de limonada na região e você sabe que se colocar aquela limonada por $1 real ainda assim as pessoas vão comprar de qualquer jeito. Você vai continuar vendendo a limonada por $0.50 centavos ou vai subir o preço para $1 real e obter mais que o dobro de lucro? O mesmo princípio é aplicado para o Iphone aqui na Austrália, para o carro importado e o Big Mac no Brasil.

Por que estou dizendo tudo isso? Por que √© poss√≠vel que esta bolha estoure em 2012, principalmente no setor imobili√°rio no Brasil que obteve um aumento desproporcional nos √ļltimos anos. √Č s√≥ analizar o valor das a√ß√Ķes de empresas do setor imobili√°rio nos √ļltimos anos no Brasil. Houve um crescimento acentuado nos √ļltimos anos, mas agora j√° est√° em queda. √Č como aquele apartamento que custava $150.000,00 reais em 2006 e hoje custa 4 vezes mais. Agora, vai tentar vender este apartamento por $600 mil agora. Todo mundo fala que vale, mas vender √© outra coisa. H√° um ano voc√™ provavelmente venderia sem problemas, hoje a situa√ß√£o √© outra.

A Crise de 2012 chargeangeli207 marketing educacional

De qualquer forma o Brasil fez decis√Ķes acertadas na economia, e outras, n√£o t√£o acertadas, mas necess√°rias socialmente e por todo hist√≥rico que o Brasil tem, certamente ser√° um dos primeiros pa√≠ses a apresentar sinais de recupera√ß√£o rapidamente se atingido pela crise. Isso quem contar em outros fatores que n√£o vou entrar em detalhes aqui para n√£o me alongar.

J√° na Austr√°lia a situa√ß√£o √© t√£o boa quanto. A Austr√°lia, em termos econ√īmicos um dos pa√≠ses mais invejados em todo mundo. Tamb√©m falam por aqui em uma crise no setor imobili√°rio. Eu acredito que n√£o. Certamente que pode que cair 5, no m√°ximo 10% em algumas regi√Ķes, mas dificilmente vai al√©m disso, al√©m disso, mesmo que o valor dos im√≥veis caiam, ap√≥s a crise a recupera√ß√£o tende sempre ser maior do que a queda. √Č um pouco preocupante para quem vive disso, mas quem comprou um im√≥vel para morar ou at√© para investir em m√©dio ou longo prazo, acredito que n√£o ter√° com que se preocupar.

Minha maior preocupa√ß√£o √© com o susto da crise, como aconteceu em 2008 e ai come√ßarem a acontecer demiss√Ķes aqui e ali mais por causa do medo da crise do que pela crise em si. Acredito que haver√° sim uma redu√ß√£o de efetivo, por exemplo, antes o cara tinha 5 pessoas trabalhando no seu caf√© na city. Um para preparar o caf√©, outro para servir as mesas, outro para o caixa, um para organizar as coisas e outro para auxiliar todo mundo. Este cara geralmente acaba mandando o excesso embora e se virando com 3 pessoas fazendo tudo. O mesmo vale para empresas aqui.

√Č muito cedo para falar e se fosse poss√≠vel prever pode ter certeza que j√° teria muita gente ganhando dinheiro com isso, mas em tempos como este, por experi√™ncia, vejo que aquele que se levanta dizendo que sabe tudo √© o primeiro a se dar mal e aquele que fica na sua, colhendo informa√ß√Ķes aqui e ali, analizando o mercado e principalmente vestindo a boia salva vidas para quando o Tsunami bater √© geralmente aquele que se salva.

Para quem está vindo para a Austrália em 2012, acho que o cenário não é desesperador, mas é preciso cautela. Os valores dos alugueis estão cada vez mais altos e a tendência é que continue aumentando e se a crise realmente acontecer, pode ser que diminua um pouco a oferta de empregos. Para quem vem com um visto de estudante tentando um emprego na área a situação pode ser ainda mais complicada, mas cada caso é um caso e tudo pode acontecer, o importante é se previnir, pois quem estiver preparado, com crise ou não, certamente sairá no lucro.

Dicas para Tempos de Crise ou n√£o:

‚ÄúProspering just doesn‚Äôt have to do with money‚ÄĚ. Joel Osteen¬†

  • Escolha viver uma vida simples. Quanto mais voc√™ tiver mais ir√° querer.
  • Liberdade financeira significa compartilhar com quem precisa
  • Estipule um limite financeiro para sua vida e decida nunca viver acima daquele limite, mesmo que amanh√£ voc√™ ganhe na loteria acumulada.
  • Pague todas suas dividas assim que poss√≠vel, seja uma presta√ß√£o do carro ou o mortgage da casa.
  • N√£o compre o que querem lhe vender, compre o que voc√™ quer comprar.
  • Quanto mais dinheiro voc√™ tiver, mais cuidadoso voc√™ precisa ser com como gasta seu dinheiro.
  • Tenha sempre registros dos seus gastos
  • Nunca deixe nenhuma d√≠vida acumular. Se preciso venda o carro para pagar uma d√≠vida, no final voc√™ pode acabar perdendo muito mais que isso em juros.
  • Evite garantir empr√©stimos de outras pessoas.
  • N√£o gaste aquilo que voc√™ n√£o precisa. Voc√™ precisa levar o carro para lavar ou pode lav√°-lo voc√™ mesmo? Precisa mesmo de uma empregada ou se comprometer-se a se dedicar mais pode exercer as tarefas da casa?
  • Evite parcerias de neg√≥cios.
  • Tome cuidado com a pregui√ßa.
  • Sempre d√™ ouvido aos conselhos de sua esposa.
  • Seja sempre grato √†queles que lhe ajudaram.
  • Nunca, nunca, nunca, ame o dinheiro. O dinheiro serve para lhe servir e n√£o o contr√°rio.
  • Se poss√≠vel nunca deixe de trabalhar.

Lembre-se sempre de ajudar sua fam√≠lia, amigos e at√© desconhecidos com a provis√£o que voc√™ tem. Pode parecer uma frase brega, mas como disse o humorista S√©rgio Malandro: ‚ÄúNa roda gigante da vida nunca cuspa em quem est√° embaixo, pois lembre-se que ela esta sempre girando‚ÄĚ.

Tenho um caso r√°pido sobre esta frase. Tenho um amigo que trabalha em um banco no Brasil. O chefe dele era o cara mais chato do mundo. Vivia lhe tratando mal, dando broncas na frente dos outros, pedindo coisas, sendo desrespeitoso como este meu amigo e com outros funcion√°rios. Um dia o chefe pediu as contas, pois arrumou um emprego num cargo melhor em outra empresa.

Um ano se passou e ele (o chefe) foi mandado embora. Ele entrou em contato com um dos diretores do banco antigo e começaram a negociar a volta dele pro banco. Acontece que este meu amigo tinha subido de cargo e agora se o cara voltasse ia ser subordinado a este meu amigo a quem ele sempre tratou mal.

O diretor veio para este meu amigo e disse que estava pensando em contratar o cara de volta e se ele está OK com isso. Ele por um segundo até pensou em aceitar só para sacanear com o cara, mas pensou e respondeu que não. O diretor perguntou o motivo e meu amigo respondeu:

Eu trabalhava diretamente com ele e minha posição pode ser muito parcial. faça o seguinte. Pergunte para 4 funcionários que trabalharam com ele o que eles acham de ter trabalhado com ele, se eles tiverem coisas boas a dizer pode contratá-lo que eu me comprometo a trabalhar com ele novamente.

O diretor perguntou aos outros funcion√°rios e nunca mais tocou no assunto.

A vida é assim, todos passamos por fases boas e ruins, o importante é ser humilde em qualquer fase da vida.

Pra terminar, se você crê em Deus, saiba que seu dinheiro vem de Deus, peça a Ele e comprometa-se aos propósitos Dele para sua finanças.

‚ÄúBusquem, pois, em primeiro lugar o Reino de Deus e a sua justi√ßa, e todas essas coisas lhes ser√£o acrescentadas.‚Ä̬†Mateus 6.25-34.

Para conferir algumas entrevistas interessantes sobre a crise

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Jerry Strazzeri

Jerry Strazzeri vive na Austrália com sua esposa desde 2006. Trabalha como Analista Digital na Austrália já tendo trabalhado em empresas no Brasil e Estados Unidos. Cidadão Australiano, junto com seu trabalho está concluindo uma graduação em Leadership. Junto com sua esposa Michelle, foi responsável por diversos sites na área de educação e TI e criaram o Brazil Austrália em 2006 para ajudar aqueles que estavam imigrando ou vindo estudar na Austrália. "Mas eu e a minha família serviremos ao Senhor" ~ Josué 24:15 Veja meu outro blog - Siga-me no Quora

6 Comments

6 Comments

  1. Ellison

    December 29, 2011 at 11:37 am

    Par√°b√©ns, cada vez que leio seus posts admiro mais sua compet√™ncia, essa mat√©ria de econ√īmia brasileira e australiana ficou muito boa, espero que os problemas sejam minimizados para todos n√≥s!

  2. Dyego

    January 1, 2012 at 6:31 pm

    Excepcional esse Post Jerry!!!! Parab√©ns….estarei indo pra Austr√°lia agora em 2012 e espero muito que esses poss√≠veis problemas passageiros para todos!!!!

    Happy New Year!!!

  3. Camila Queiroz

    January 5, 2012 at 6:17 pm

    Incr√≠vel! Descobri este blog ontem (literalmente) e estou absolutamente encantada com tudo! Este √ļltimo artigo – digno de publica√ß√£o em jornal, diga-se de passagem – matou a pau! Uma vis√£o madura, imparcial e com uma pincelada de an√°lise de todos os lados da situa√ß√£o. Ideal para quem est√° indo ou j√° est√° na Australia e est√° se sentindo um pouco perdido com essa avalanche de not√≠cias! √Č um norte para que todos avaliem sua situa√ß√£o! CONGRATS!!!!! Sauda√ß√Ķes! Beijos a todos!

  4. Nancy Lima

    January 9, 2012 at 5:47 pm

    Ola,

    Adoro ler o seu blog. Estou pretendendo ficar um ano fora do Canada e gostaria muito de ir viver na Australia. Estou estudando a possibilidade de fazer uma troca de escola com algum professor de escola publica/privada dai. Entre Sydney/arredores e Brisbane ou alguma outra cidade de tamanho médio no Queensland, onde vc me recomendaria ir?

    – Adoro praia e natureza para caminhar, joggings, bike, etc.
    – Gosto de tranquilidade
    – O custo de vida precisa ser razoavel (sou professora -rrssss)

    Um abraço!

    Nancy Lima

  5. Pingback: As 10 Maiores Economias do Mundo 2012

  6. Lu

    March 11, 2013 at 5:50 am

    Gostei e achei muito bom seu coment√°rio sobre tempos de crise ou n√£o! Que vc continue sendo usado por Deus para levar este tipo de mensagem √°s pessoas, conselhoa s√°bios que partem da palavra de Deus!

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